Compliance und Kundenberatung

Modul im Fernstudium Finanzfachwirt (FH)

1. Privathaushaltsanalyse

• Volkswirtschaftliche Einflüsse auf Konsum und Sparentscheidungen
• generelle und einkommensspezifische Wirtschaftsprobleme
• Finanzplanung für private Haushalte
• Anforderungen an eine EDV- gestützte Haushaltsberatung
• Erhebung subjektiver und objektiver Daten privater Haushalte
• Datenauswertung und Präsentation der Analyse
• Datenschutz
• Strategie der langfristigen bedarfsgerechten Beratung

2. Zielgruppengerechte Beratungs- und Verkaufsgesprächsführung

• Kommunikationsbeziehung zwischen Kunde und Berater
• Berater- und Kundentypen
• Möglichkeiten und Grenzen von „Verkaufstechniken“

3. Dauerhafte Kundenbetreuung

• Finanzdienstleister als Mittler zwischen Produktgebern und Kunden
• Betreuungsanlässe
• Umgang mit Beschwerden, Stornierungen und Abwerbungen

4. Rechtliche Grundsätze in der Anlageberatung

• Privatautonomie
• Instrumente des Verbraucherschutzes
• Anlage- und anlegergerechte Beratung 
• Beratung, Vermittlung und Auskunft
• Verhaltensregeln nach § 31 ff. Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)
• Anspruchsgrundlagen

5. Haftung bei fehlerhafter Beratung

• Selbständige Berater
• Beratungsgesellschaften
• Vermittlungsgesellschaften
• Banken
• Organschaftliche Vertreter kapitalsuchender Gesellschaften

6. Beratungspflichten des Anlageberaters

• Erkundigungspflicht
• Informationspflicht
• Plausibilitätsprüfung
• Anlagegerechte Beratung
• produktbezogene Beratungspflichten
• Kick-Back und Vergütung
• Innenprovision
• Prospekt als Medium der Aufklärung
• Rentabilitätsberechnungen

7. Weitere rechtliche Problemstellungen in der Anlageberatung

• Kausalität
• Vermutung aufklärungsrichtigen Verhaltens
• Verschulden und Mitverschulden
• Schaden
• Haftungsfreizeichnung
• Beweislast